في عالم المال ، يعد التدريب والشهادات ضرورية للتميز والتقدم في حياتك المهنية. الشهادات المالية هي شهادة على أنك تمتلك مهارات ومعارف متخصصة في مجالات مختلفة. لهذا السبب ، إذا كنت تتطلع للحصول على شهادة مالية ، فمن المهم أن تعرف الخيارات المتاحة والأكثر صلة بسوق العمل الحالي.
في هذا المقال ، ستتعرف على بعض الشهادات المالية الرئيسية وخصائصها والرواتب المدفوعة لمن يحملها. إذا كنت تريد التميز في عالم المال ، فاقرأ واكتشف الشهادات التي يمكن أن تعزز حياتك المهنية.
اكتشف في هذه القائمة بعض الشهادات المالية والشهادات ذات الصلة التي يمكن أن تكون دفعة كبيرة في حياتك المهنية.
الصناعة المالية معقدة ودائمة التغير وذات تقنية عالية ، لذا فإن الحصول على شهادة هو إحدى الطرق لإثبات أن لديك المعرفة والمهارات المتخصصة اللازمة للتميز في حياتك المهنية. يوضح الحصول على شهادة فهمًا تفصيليًا لموضوع معين ، مما قد يؤدي إلى فرص عمل أفضل وزيادة الاعتراف في المجال المالي.
هناك عدد من خيارات الشهادات المالية في سوق العمل اليوم ، لذلك من الضروري معرفة أيها أكثر ملاءمة وملاءمة لحياتك المهنية. يمكن أن تختلف الشهادات من حيث المتطلبات والتكلفة والوقت اللازم للحصول عليها. من المهم اختيار الشهادة التي تناسب أهدافك المهنية واحتياجاتك.
لغات البرمجة في هذه القائمة
أعلى 15 شهادة مالية موصى بها في عام 2023
تُمنح شهادة محلل التقييم المالي والنمذجة المعتمد (FMVA)® من قِبل معهد تمويل الشركات. يُؤهل هذا البرنامج التدريبي الإلكتروني المحللين الماليين بمهارات متقدمة في التقييم، والنمذجة المالية، وبرنامج إكسل. تُعد هذه الشهادة مفيدة بشكل خاص لمن يسعون إلى تعزيز مهاراتهم في تحليل الاستثمار، وتمويل الشركات، والخدمات المصرفية الاستثمارية، وإدارة الأصول.
FMVA® هي شهادة متقدمة يمكن أن تستغرق ما بين 6 و 12 شهرًا حتى تكتمل. يتكون البرنامج من حزمة قوية وشاملة من 39 دورة عبر الإنترنت ، تتراوح من المقدمة إلى تقييم الأعمال إلى إنشاء نماذج مالية معقدة. يتم تدريس الدورات من قبل مدربين خبراء وتركز على دراسات الحالة الواقعية. يمكن للطلاب أيضًا الوصول إلى مجموعة متنوعة من الموارد ، مثل قوالب النماذج المالية والبرامج التعليمية عبر الإنترنت.
يختلف متوسط راتب محلل النماذج المالية والتقييم المعتمد (FMVA)® باختلاف القطاع والموقع الجغرافي. وفقًا لموقع Glassdoor، يبلغ متوسط راتب المحلل المالي المبتدئ في الولايات المتحدة حوالي 65,000 دولار أمريكي سنويًا، بينما قد يتجاوز راتب المحلل المالي ذي الخبرة 120,000 دولار أمريكي سنويًا . مع ذلك، تجدر الإشارة إلى أن الراتب يعتمد أيضًا على الخبرة السابقة والمؤهلات العلمية والمهارات الأخرى ذات الصلة.
بشكل عام ، تعد شهادة النماذج المالية المعتمدة ومحلل التقييم (FMVA) ® خيارًا ممتازًا لأولئك الذين يتطلعون إلى تحسين مهاراتهم في التمويل والتحليل المالي. مع خلفية قوية في النمذجة المالية والتقييم ، يمكن للمحللين الماليين فتح مجموعة واسعة من الفرص الوظيفية في قطاعي التمويل والاستثمار.
تُمنح شهادة محلل الائتمان والخدمات المصرفية التجارية (CBCA)® من قِبل معهد تمويل الشركات (CFI)، وتركز على تطوير مهارات تحليل مخاطر الائتمان واتخاذ قرارات الإقراض في القطاع المصرفي. تُبرهن هذه الشهادة على معرفة متعمقة بأفضل الممارسات في مجال الائتمان والتمويل التجاري، وهي معترف بها دوليًا.
مجال العمل لمحلل الائتمان والمصرفية التجارية (CBCA) ® واسع ، حيث يمكنهم العمل في البنوك وشركات التمويل والاتحادات الائتمانية وغيرها. وتشمل وظائفها الرئيسية تقييم مخاطر الائتمان لمقدمي طلبات القروض ، وتحديد قدرة العميل على الدفع ، والتأكد من الامتثال لسياسات ولوائح القطاع المالي.
تختلف مدة الدراسة اللازمة للحصول على هذه الشهادة باختلاف خبرة المرشح ومعرفته السابقة، ولكن يُنصح بـ 100 ساعة دراسية. ويتفاوت متوسط راتب محلل الائتمان والخدمات المصرفية التجارية (CBCA)® تبعًا للموقع الجغرافي وخبرة المحترف، ولكن وفقًا لموقع Glassdoor، يتراوح متوسط الراتب في الولايات المتحدة بين 60,000 و80,000 دولار أمريكي سنويًا.
شهادة محلل أسواق رأس المال والأوراق المالية (CMSA)® من معهد تمويل الشركات هي برنامج تدريبي شامل يزود الطلاب بالمهارات اللازمة ليصبحوا خبراء في التحليل المالي والاستثمار. يتعلم الطلاب تقييم الشركات، وتحديد فرص الاستثمار، وفهم أسواق رأس المال والأوراق المالية. تحظى شهادة CMSA باعتراف عالمي وتقدير كبير من أصحاب العمل.
مجال عمل محلل أسواق رأس المال والأوراق المالية واسع جدًا ، حيث يمكن لهؤلاء المهنيين العمل في أي نوع من الشركات التي تتطلب خدمات مالية ، مثل البنوك الاستثمارية وشركات الوساطة وصناديق الاستثمار وغيرها. قد يعملون أيضًا في الإدارات المالية للشركات الخاصة أو العامة ، أو في المنظمات غير الهادفة للربح. تعد شهادة CMSA خيارًا رائعًا لأولئك الذين يرغبون في تطوير حياتهم المهنية في مجال التمويل.
تبلغ مدة الدراسة للحصول على شهادة CMSA حوالي 200 ساعة ، والتي يمكن إكمالها في غضون بضعة أشهر. يعتمد متوسط الراتب لمحلل الأوراق المالية وأسواق رأس المال على الخبرة والموقع الجغرافي ، ولكن يمكن أن يتراوح من 50.000 دولار إلى 100.000 دولار سنويًا. لمزيد من المعلومات حول الرواتب ، يمكن للمهتمين زيارة موقع PayScale.com الإلكتروني.
في الختام ، تعد شهادة محلل أسواق رأس المال والأوراق المالية (CMSA) ® من معهد تمويل الشركات خيارًا ممتازًا لأولئك الذين يرغبون في أن يصبحوا خبراء في التحليل المالي وأسواق رأس المال والأوراق المالية. مع شهادة CMSA ، يتمتع الخريجون بمجموعة واسعة من الفرص الوظيفية ويمكنهم كسب متوسط راتب تنافسي. لمزيد من المعلومات حول برنامج شهادة CMSA ، قم بزيارة موقع ويب Corporate Finance Institute.
شهادة محلل البيانات وذكاء الأعمال (BIDA) ® من معهد تمويل الشركات عبارة عن برنامج تدريبي مصمم لأولئك الذين يرغبون في تحسين مهاراتهم في تحليل البيانات واتخاذ القرارات التجارية. هذه الشهادة المالية مخصصة للمحللين الماليين ومديري التمويل ومحللي البيانات وغيرهم من المهنيين العاملين في مجال الأعمال.
يتعلم طلاب شهادة BIDA استخدام أدوات تحليل البيانات وتقنيات النمذجة لاتخاذ قرارات أعمال تعتمد على البيانات. يتعلمون أيضًا العمل مع مجموعات البيانات الكبيرة وإيصال نتائجهم بطرق واضحة وفعالة.
يختلف وقت الدراسة للحصول على شهادة BIDA من شخص لآخر ، ولكن من المتوقع أن يستغرق الطلاب 100 ساعة على الأقل لإكمال البرنامج. يتكون اختبار الشهادة من 100 سؤال متعدد الخيارات ويستمر ثلاث ساعات.
يبلغ متوسط الراتب لمحلل البيانات وذكاء الأعمال حوالي 75,000 دولار إلى 85,000 دولار سنويًا في الولايات المتحدة ، وفقًا لموقع Payscale. ومع ذلك ، يمكن أن يختلف الراتب بناءً على الخبرة والموقع والصناعة.
قد تهمك:
تركز الشهادة المالية لمحلل التخطيط المالي وإدارة الثروات (FPWM) من معهد تمويل الشركات على مهارات التدريس اللازمة لإدارة الثروة وتخطيط الاستراتيجيات المالية للأفراد والشركات. سيتعلم الطلاب كيفية فهم وإنشاء خطة مالية مخصصة ، وكيفية إدارة الاستثمارات ، وكيفية تحليل وتقييم المخاطر المالية.
سيكون لخريجي شهادة FPWM ™ من Corporate Finance Institute القدرة على العمل في أي صناعة ومع أي نوع من العملاء لمساعدتهم على تحقيق أهدافهم المالية. مجال عمل متخصصي FPWM ™ واسع ومتنوع ، بما في ذلك الوظائف في البنوك وشركات الاستشارات المالية وشركات المحاسبة وتمويل الشركات.
تبلغ مدة الدراسة لإكمال شهادة FPWM ™ من Corporate Finance Institute حوالي 6 أشهر ، ويتم إجراؤها بالكامل عبر الإنترنت لراحة الطالب. وفقًا لبيانات Glassdoor ، متوسط الراتب لمحلل التخطيط المالي هو 56,000 دولار سنويًا في الولايات المتحدة ، مع وجود فرص للنمو مع اكتساب المزيد من المهارات والخبرات.
6. محلل مالي معتمد (CFA) ®
درجة المحلل المالي المعتمد (CFA) ® هي شهادة ذات قيمة عالية في المجال المالي. يتكون من ثلاثة مستويات اختبار صارمة تغطي مجموعة واسعة من الموضوعات المالية ، بما في ذلك تحليل الاستثمار وإدارة المحافظ والأخلاق والمعايير المهنية. غالبًا ما يعمل المحللون الماليون المعتمدون في البنوك الاستثمارية وشركات الوساطة وشركات إدارة الاستثمار والشركات المالية.
يختلف وقت الدراسة للحصول على شهادة CFA ، ولكن يُقدر أن هناك حاجة إلى حوالي 300 ساعة من الدراسة لكل مستوى من مستويات الامتحان. يستغرق العديد من المرشحين عدة سنوات لإكمال المستويات الثلاثة.
يمكن أن يختلف متوسط الراتب للمحلل المالي المعتمد حسب الموقع الجغرافي والخبرة، ولكن وفقًا لموقع Glassdoor الإلكتروني، فإن متوسط الراتب في الولايات المتحدة يتراوح بين 85,000 دولار و 100,000 دولار سنويًا.
باختصار ، تحظى شهادة CFA بتقدير كبير في المجال المالي وتتطلب عملية دراسة وفحص صارمة. يمكن للمحللين الماليين المعتمدين العمل في مجموعة متنوعة من المؤسسات المالية وكسب متوسط راتب تنافسي.
7. محاسب قانوني (CPA) ®
شهادة المحاسب العام المعتمد (CPA) هي واحدة من أكثر الشهادات المعترف بها في العالم المالي. تُمنح هذه الشهادة لأولئك المهنيين الذين أظهروا مستوى عالٍ من المعرفة والمهارات في المحاسبة والتمويل والتدقيق من خلال اختبار صارم.
قد تعمل محاسبين القانونيين في مجموعة متنوعة من المجالات ، بما في ذلك المحاسبة العامة ، والتدقيق الداخلي والخارجي ، والاستشارات المالية ، والضرائب ، والإدارة المالية. قد يعملون أيضًا في الشركات أو المنظمات الحكومية أو في ممارسات مستقلة.
يختلف وقت الدراسة للحصول على الشهادة وفقًا لكل دولة ، ولكن بشكل عام مطلوب حد أدنى من 150 ساعة معتمدة جامعية ، وهو ما يعادل عادة خمس سنوات من الدراسة.
يختلف متوسط راتب المحاسب القانوني المعتمد باختلاف المنطقة ومجال العمل، ولكنه عمومًا راتب مجزٍ للغاية. وفقًا لموقع PayScale، يبلغ متوسط راتب المحاسب القانوني المعتمد في الولايات المتحدة 68,000 دولارًا أمريكيًا سنويًا، ولكنه قد يتجاوز 100,000 دولارًا أمريكيًا في بعض الحالات.
باختصار ، تعد شهادة المحاسب العام المعتمد خيارًا مثيرًا للاهتمام للغاية لأولئك الذين يبحثون عن وظيفة في عالم المال. يضمن فحصهم الدقيق والمستوى العالي من المعرفة والمهارات مستوى عالٍ من الاعتراف والطلب العالي في سوق العمل.
8. محاسب إدارة الأعمال المعتمد (CMA) ®
شهادة محاسب إدارة الأعمال المعتمد (CMA) ® هي شهادة مالية تعتمد المعرفة والمهارات اللازمة لتنفيذ الإدارة المالية والرقابة على الشركة. تركز هذه الشهادة على اتخاذ القرار بناءً على البيانات المالية وتخطيط الميزانية ومراقبتها وتقييم المخاطر وإدارة الأصول.
مجال عمل المحترف الحاصل على شهادة CMA واسع جدًا ، حيث يمكنهم العمل في مجالات مختلفة من الشركة ، مثل التمويل والمحاسبة والرقابة الإدارية والتخطيط الاستراتيجي. بالإضافة إلى ذلك ، هذه الشهادة معترف بها دوليًا ، مما يفتح فرص عمل في بلدان مختلفة.
تختلف مدة الدراسة اللازمة للحصول على شهادة المحاسب الإداري المعتمد (CMA)، ولكن يُقدّر أنها تتطلب حوالي سنتين من الخبرة العملية السابقة وما بين 300 و500 ساعة دراسية. أما بالنسبة لمتوسط الراتب، فبحسب موقع Payscale، يمكن للمحاسب الإداري المعتمد أن يكسب ما يقارب 80,000 دولار أمريكي سنويًا.
9. مخطط مالي معتمد (CFP) ®
تعتبر الشهادة المالية للمخطط المالي المعتمد (CFP) ® واحدة من أكثر الشهادات المعترف بها في العالم المالي. تم منح الشهادة من قبل مجلس المعايير المالية (FPSB) وتثبت أن حاملها قد اكتسب معرفة شاملة بالإدارة المالية الشخصية والمهنية. يمكن لحاملي CFP® تقديم المشورة المالية في مجالات مثل التخطيط للتقاعد والاستثمار وإدارة المخاطر والتخطيط الضريبي.
مجال عمل مخطط مالي معتمد (CFP) ® واسع جدًا ويمكن أن يشمل العمل كمستشار مالي في الشركات والبنوك وشركات الاستثمار وسماسرة الأوراق المالية والتأمين. يختلف وقت الدراسة للحصول على الشهادة ، ولكن بشكل عام يستغرق حوالي سنة إلى سنتين من الدراسة والخبرة في الصناعة المالية.
يختلف متوسط راتب المخطط المالي المعتمد (CFP)® باختلاف الخبرة والموقع الجغرافي، ولكن وفقًا لموقع Glassdoor، يبلغ متوسط الراتب في الولايات المتحدة حوالي 90,000 دولار أمريكي سنويًا. إضافةً إلى ذلك، تتاح لحاملي شهادة CFP® فرصة كسب دخل إضافي من خلال عمولات المبيعات ورسوم الاستشارات الشخصية.
10. إدارة المخاطر المالية (FRM) ®
تُمنح شهادة إدارة المخاطر المالية (FRM) ® من قبل الرابطة العالمية لمتخصصي المخاطر المالية وتسلط الضوء على هؤلاء المهنيين الذين يمتلكون المعرفة اللازمة لتحديد وإدارة المخاطر المالية في مختلف مجالات الصناعة. يغطي مجال عملها من الأعمال المصرفية وتمويل الشركات إلى أسواق رأس المال والتأمين.
تتطلب الشهادة اجتياز اختبارين والحصول على بعض الخبرة العملية في إدارة المخاطر المالية. يختلف وقت الدراسة اعتمادًا على مستوى المعرفة السابقة للمرشح ، ولكن يُقدر أنه يلزم 300 ساعة على الأقل من التحضير لإكمال البرنامج بنجاح.
وفقًا لموقع Glassdoor على الويب ، يبلغ متوسط الراتب لمدير المخاطر المالية في الولايات المتحدة حوالي 100,000 دولار سنويًا ، على الرغم من أن هذا المبلغ يمكن أن يختلف بشكل كبير اعتمادًا على القطاع والموقع الجغرافي. بشكل عام ، تحظى شهادة FRM بتقدير كبير من قبل الشركات ويمكن أن تزيد بشكل كبير من فرص العمل وإمكانات النمو الوظيفي.
معهد التمويل المؤسسي (CFI) هو مزود عالمي رائد لدورات التقييم والنمذجة المالية عبر الإنترنت. https://t.co/9M6IyVIqVO
- AulaPro (AulaProCo) 15 آذار، 2023
11. أخصائي إدارة الأصول المعتمد (AAMS) ®
تُمنح شهادة أخصائي إدارة الأصول المعتمد (AAMS) ® من قبل الرابطة الوطنية لمستشاري الاستثمار (NAIFA) في الولايات المتحدة. تركز هذه الشهادة على تطوير المهارات في إدارة المحافظ والتخطيط المالي للأفراد والشركات.
مجال ممارسة متخصص إدارة الأصول المعتمد (AAMS) ® واسع ، حيث يمكنهم العمل في البنوك وشركات الوساطة وشركات التأمين وشركات الاستشارات المالية وفي ممارساتهم الخاصة. تتطلب الشهادة سنة واحدة على الأقل من الخبرة في التخطيط المالي وامتحانًا لمدة ثلاث ساعات.
يبلغ متوسط راتب أخصائي إدارة الأصول المعتمد (AAMS)® حوالي 70,000 إلى 100,000 دولار أمريكي سنوياً في الولايات المتحدة. ومع ذلك، قد يختلف الراتب تبعاً للموقع الجغرافي ونوع جهة العمل وخبرة الأخصائي.
12. محلل إدارة الاستثمار المعتمد (CIMA) ®
محلل إدارة الاستثمار المعتمد (CIMA) ® هو شهادة مالية تمنحها جمعية مستشاري إدارة الاستثمار (IMCA). يُظهر المحترفون الذين حصلوا على هذه الشهادة مستوى عالٍ من المعرفة والمهارات الخاصة بإدارة الاستثمار ، بما في ذلك التخطيط المالي وإدارة المحافظ وتحليل الاستثمار.
مجال عمل محللي CIMA واسع ، حيث يمكنهم العمل كمستشارين ماليين أو مديري محافظ أو محللي استثمار أو مستشارين في شركات إدارة الاستثمار والبنوك وشركات الاستشارات المالية. يختلف وقت الدراسة للحصول على الشهادة ، ولكن في المتوسط يستغرق حوالي 12-18 شهرًا ويتطلب اختبارًا وخبرة عملية ذات صلة.
يتفاوت متوسط راتب محلل معتمد من معهد المحاسبين الإداريين المعتمدين (CIMA) تبعًا للخبرة والمنصب، ولكنه يُقدّر ما بين 75,000 و150,000 دولار أمريكي سنويًا. يمكن الاطلاع على هذه المعلومات على الموقع الإلكتروني الرسمي لمعهد المحاسبين الإداريين المعتمدين (IMCA) (https://www.imca.org/pages/earnings-potential). عمومًا، تحظى شهادة CIMA بتقدير كبير في القطاع المالي، وتُساعد المتخصصين على تطوير مسيرتهم المهنية وزيادة دخلهم.
13. شهادة محترف الخزينة (CTP) ®
شهادة أخصائي الخزينة المعتمد (CTP)® هي شهادة مالية تمنحها جمعية أخصائيي الخزينة (AFP) للأفراد الذين يُظهرون مستوى عالٍ من المعرفة والمهارات في إدارة الخزينة والتمويل المؤسسي. هذه الشهادة مُخصصة للمهنيين العاملين في إدارة الخزينة، والتمويل المؤسسي، والخدمات المصرفية، والخدمات المالية.
تستغرق الدراسة للحصول على شهادة أخصائي الخزينة المعتمد (CTP) ما بين ستة إلى تسعة أشهر تقريبًا، وتشمل المتطلبات خبرة عملية لا تقل عن سنتين في مجال التمويل المؤسسي أو الخزينة، بالإضافة إلى شهادة بكالوريوس في إدارة الأعمال أو مجال ذي صلة. يختلف متوسط راتب أخصائي الخزينة المعتمد باختلاف القطاع والموقع الجغرافي، ولكن وفقًا لموقع Glassdoor، يبلغ متوسط الراتب في الولايات المتحدة حوالي 110,000 دولار أمريكي سنويًا.
14. محلل تقييم معتمد (CVA) ®
شهادة محلل التقييم المعتمد (CVA)® هي شهادة مالية متخصصة في تقييم الأصول والشركات. يتم تدريب المحترفين المعتمدين في هذا المجال على إجراء تحليلات التقييم بشكل مستقل وموضوعي، باستخدام تقنيات ومنهجيات معيارية في هذا القطاع.
مجال العمل لمحلل التقييم المعتمد (CVA) ® واسع ، لأن معرفتهم مفيدة في العديد من مجالات الصناعة المالية ، بما في ذلك الأعمال المصرفية والاستثمار والمحاسبة. قد يعمل المحترفون في الشركات الاستشارية أو في أقسام تقييم الشركة الداخلية.
يختلف وقت الدراسة للحصول على الشهادة ، ولكنه يتطلب عمومًا حدًا أدنى من الخبرة العملية في التقييم وإتمام برنامج تدريبي معتمد من الرابطة الوطنية للتقييم (NACVA). يبلغ متوسط الراتب لمحلل التقييم المعتمد (CVA) ® حوالي 80,000 ألف دولار سنويًا ، وفقًا لموقع Payscale.com.
15. محلل استثمار بديل معتمد (CAIA) ®
شهادة CAIA (محلل الاستثمار البديل المعتمد) هي درجة مخصصة لأولئك الذين يرغبون في اكتساب معرفة ومهارات محددة في مجال الاستثمارات البديلة. تم تصميم CAIA للمهنيين العاملين في الصناعة المالية الذين يرغبون في تعزيز فهمهم لاستراتيجيات الاستثمار غير التقليدية ، مثل صناديق التحوط ، والأسهم الخاصة ، والعقارات ، وغيرها. تثبت الشهادة أن حاملها قد اكتسب مجموعة من المهارات العملية والنظرية في مجال الاستثمارات البديلة.
يختلف وقت الدراسة اللازم للحصول على شهادة CAIA وفقًا للمستوى الذي ترغب في تحقيقه ، نظرًا لوجود مستويين من الشهادات. يمكن إكمال المستوى الأول في حوالي ستة أشهر ، بينما يتطلب المستوى الثاني مزيدًا من الوقت للدراسة واجتياز الاختبار. يختلف متوسط الراتب لمحلل الاستثمار البديل المعتمد (CAIA) اعتمادًا على الشركة التي تعمل بها وموقعك ومستوى خبرتك.
بحسب موقع Payscale، يبلغ متوسط راتب محلل الاستثمار البديل المعتمد (CAIA) في الولايات المتحدة حوالي 100,000 دولار أمريكي سنويًا. مع ذلك، قد يختلف هذا الراتب اختلافًا كبيرًا تبعًا للعوامل المذكورة سابقًا. تُعدّ شهادة CAIA مؤهلًا ذا قيمة عالية في القطاع المالي، وقد تكون خيارًا مناسبًا لمن يسعون إلى تطوير مسيرتهم المهنية في مجال الاستثمارات البديلة.
